Leverage Trading – Een complete uitleg

Leverage trading, ook wel bekend als handelen met hefboom, biedt de mogelijkheid om grotere posities in te nemen op de markt dan je eigen kapitaal toestaat. Dit kan zowel tot grotere winsten als verliezen leiden.

In dit artikel leggen we uit hoe leverage trading werkt, wat de voor- en nadelen zijn, en geven we praktische tips om veilig met leverage te handelen.

Wat is leverage trading?

Leverage trading, of hefboomhandel, houdt in dat je met geleend kapitaal handelt om een grotere positie in te nemen dan je eigen vermogen toelaat. Dit stelt je in staat om meer winst te maken dan zonder leverage mogelijk zou zijn, maar het brengt ook grotere risico’s met zich mee. Je winstpotentieel neemt toe, maar het verliesrisico eveneens.

Het is een strategie die vaak wordt toegepast door zowel ervaren handelaren als professionele instellingen. Toch is leverage niet geschikt voor beginners, omdat het een diepgaand begrip van de markt en goed risicobeheer vereist.

Hoe werkt leverage trading?

Bij leverage trading leen je geld van een broker of exchange. Met deze geleende middelen kun je grotere posities openen in financiële markten, zoals crypto. De meest voorkomende vorm van leverage trading is futures-handel. Futures zijn derivaten, wat betekent dat hun waarde is afgeleid van een onderliggende activa, zoals Bitcoin (BTC).

Long en short posities

Leverage trading biedt de mogelijkheid om winst te maken op zowel een stijgende als een dalende koers:

• Long posities: Hier speculeer je op een koersstijging. Als de prijs van de onderliggende activa stijgt, maak je winst.
• Short posities: Hiermee speculeer je op een koersdaling. Je verdient geld als de waarde daalt.

Risico’s en liquidatie

Hoewel leverage trading enorme winstkansen biedt, zijn de risico’s groot. Bij een ongunstige marktbeweging kan je volledige inleg verloren gaan. De meeste exchanges hebben beveiligingsmechanismen, zoals automatische liquidaties. Dit houdt in dat je positie wordt gesloten wanneer je verlies een bepaald punt bereikt, om te voorkomen dat je meer dan je oorspronkelijke investering verliest.

Leverage trading is een krachtig hulpmiddel voor ervaren handelaren die bereid zijn om hogere risico’s te nemen. Het stelt je in staat om winst te maken in zowel stijgende als dalende markten. Zonder voldoende kennis en risicobeheer kan het gebruik van leverage echter leiden tot grote verliezen, zelfs je volledige inleg.

Een praktisch voorbeeld

Stel dat Bitcoin wordt verhandeld tegen $50.000 en je hebt $10.000 om te investeren. Zonder leverage zou je met dat bedrag 0,2 BTC kunnen kopen. Als de prijs stijgt naar $55.000 per Bitcoin, zou je een winst van $1.000 behalen, wat neerkomt op een rendement van 10%.

Met een leverage van 10x en $10.000 als marge, kan je een positie innemen van $100.000. Hiermee kan je 2 BTC kopen. Als de prijs naar $55.000 stijgt, zou je een winst van $10.000 behalen op je totale positie, wat overeenkomt met een rendement van 100% op je eigen investering.

Maar als de koers 10% daalt, wordt je positie geliquideerd en verlies je je volledige inleg. Dit illustreert waarom risicomanagement van cruciaal belang is bij leverage trading.

Waarom is leverage populair in crypto?

De cryptomarkt is bekend om zijn hoge volatiliteit. Deze schommelingen maken het aantrekkelijk voor traders om leverage te gebruiken, omdat de winstmogelijkheden groter zijn. Tegelijkertijd betekent dit dat de risico’s ook aanzienlijk hoger zijn.

Let op: Hoge leverage kan leiden tot liquidaties, vooral als er sprake is van hoge open interest, wat kan resulteren in extreme koersbewegingen.

Voordelen van leverage

• Hogere winstkansen: Met een kleine investering kun je een grotere positie innemen en dus hogere rendementen behalen.
• Flexibiliteit: Je kunt zowel winst maken bij stijgende als dalende markten.
• Efficiënt gebruik van kapitaal: Je kunt met een kleiner bedrag grotere trades uitvoeren.

Nadelen van leverage

• Verhoogd risico: Je kunt je volledige inleg verliezen.
• Complexiteit: Niet geschikt voor beginners zonder voldoende kennis en ervaring.
• Liquidaties: Bij grote koersschommelingen sluit de exchange automatisch je positie.

Waar kun je handelen met leverage?

Er zijn veel exchanges waar je cryptocurrency kunt handelen, maar ze bieden niet allemaal de mogelijkheid om leverage te gebruiken. De exchanges die wel futures aanbieden hebben vaak restricties voor Nederlandse gebruikers. Denk bijvoorbeeld aan Binance, de grootste crypto exchange ter wereld. Voorheen kon je hier als Nederlander gewoon nog terecht, maar door lokale wet- en regelgeving is het niet langer toegestaan om te handelen op dit platform.

Er zijn gelukkig nog bepaalde exchanges die crypto-futures met leverage aanbieden. Hieronder vind je enkele populaire platforms:

MEXC

---

• Tot 200x leverage
• 1000+ digitale valuta
• Laagste trading fees
• Kosten: 0-0,01%

Bezoek MEXC

Lees handleiding

OKX

---

• Tot 100x leverage
• Populair in Nederland
• 99+ digitale valuta
• Kosten: 0-0,1%

Bezoek OKX

Lees handleiding

Hoe begin je met leverage trading?

Als je wilt beginnen met leverage trading moet je als eerst een storting doen, bekend als marge. Met deze marge kan je vervolgens je blootstelling aan een bepaalde activa vergoten. Je legt een deel van de totale waarde van de positie zelf in en de exchange leent je de rest.

Hier is een stap-voor-stap uitleg:

1. Open een account

Als eerst open je een account bij een vertrouwde exchange en stort je een bepaald bedrag die wordt gebruikt als de initiële marge. Dit is als het ware het onderpand dat je gebruikt om een positie te kunnen openen met hefboom.

2. Stel je hefboom in

Bepaal welk handelspaar je wilt gaan kopen of verkopen en stel het niveau van de hefboom in. Des te hoger de hefboom is, des te sneller je winst of verlies kunt maken.

3. Plaats een trade

Als je nu een trade opent gebruik je geleend geld bovenop je eigen inleg. Naarmate de prijs van het financiële instrument stijgt of daalt, zal de waarde van je account ook fluctueren. Als de prijs in je voordeel beweegt, zal je account waarde toenemen. Als de prijs tegen je beweegt, zal de waarde van je account afnemen.

Tips voor veilige leverage trading

1. Begin klein: Gebruik lage leverage en kleine bedragen om te oefenen.
2. Stel stop-loss orders in: Beperk je verliezen door vooraf een punt te bepalen waarop je positie automatisch wordt gesloten.
3. Educatie: Zorg dat je de markt en de risico’s van leverage begrijpt.
4. Diversifieer: Zet niet al je kapitaal in op één trade.
5. Volg de marktomstandigheden: Pas je strategie aan op basis van volatiliteit en trends.

Hoe bepaal je je hefboom?

Er zijn verschillende manieren om de hoogte van je hefboom te bepalen, afhankelijk van je persoonlijke situatie en doelen. Hier zijn enkele factoren om rekening mee te houden bij het bepalen van de juiste hoeveelheid hefboom voor jou.

Risicotolerantie

Hoeveel risico ben je bereid te nemen? Als je een lage risicotolerantie hebt, is het waarschijnlijk verstandig om een lagere hoeveelheid hefboom te gebruiken.

Trading stijl

Sommige handelaren gebruiken hefboom als onderdeel van een strategie die zich focust op de lange termijn, terwijl anderen het gebruiken voor daytrading of swing trading. Per trading stijl worden meestal verschillende hoeveelheden hefboom gebruikt.

Vermogenspositie

Hoeveel geld heb je beschikbaar om te beleggen? Hoeveel van dat geld ben je bereid te riskeren? Het is aan te raden om nooit meer dan 5-10% van je totale vermogen te gebruiken voor hefboomhandel. Dit kan je helpen om verliezen te beperken in geval van een slechte trade.

Marktomstandigheden

Daarnaast is het ook verstandig om regelmatig te monitoren hoeveel hefboom je gebruikt, en deze eventueel aan te passen, afhankelijk van de marktomstandigheden en je eigen vermogenspositie.

Veelgemaakte fouten bij leverage trading

Er zijn een aantal veelgemaakte fouten die traders maken wanneer leverage in het spel komt. Hier zijn een aantal van de meest voorkomende:

Te veel leverage gebruiken

Dit is misschien de meest voorkomende fout. Veel traders denken dat hoe meer leverage ze gebruiken, hoe groter hun winsten zullen zijn. Maar in werkelijkheid kan te veel leverage sneller leiden tot een margin call en het verlies van je gehele investering.

Ontbreken van risicobeheer

Als je geen goed risicobeheer hebt, kan het gebruik van leverage snel tot grotere verliezen leiden dan je had verwacht. Het is belangrijk om een goed plan te hebben voor het beheren van risico’s, zoals het instellen van stop-loss orders en het aanhouden van een reserve.

Emotioneel handelen

Leverage trading kan een emotionele ervaring zijn, vooral als de markt tegen je werkt. Veel traders maken hierdoor de fout om te snel hun posities te sluiten, of juist niet snel genoeg.

Onvoldoende kennis

Omdat leverage trading een hoog risico bij zich draagt is het belangrijk om voldoende kennis te hebben van de markten waarin je handelt en de instrumenten die je koopt of verkoopt. Onvoldoende kennis kan leiden tot slechte handelsbeslissingen en grote verliezen.

Wil je jezelf nog wat beter inlezen voordat je aan de slag gaat met trading? Lees dan onze trading uitleg voor beginners.

Te veel focus op korte termijn

Als je je uitsluitend richt op de dagelijkse koersbewegingen en de korte termijn, verlies je al snel het overzicht op de bredere trends en fundamentele factoren die de markt beïnvloeden. Dit kan ervoor zorgen dat je impulsieve beslissingen neemt, zoals het kopen of verkopen op basis van tijdelijke fluctuaties, zonder rekening te houden met de richting van de markt op de lange termijn.

Geen diversificatie

Als je al je eieren in één mandje stopt, wordt je afhankelijk van een enkele positie. Als je nog niet veel ervaring hebt met leverage trading, kan diversificatie je helpen om het risico te spreiden.

Hoeveel leverage mag ik gebruiken?

In Nederland zijn er geen specifieke regels voor de maximale hoeveelheid leverage die je mag gebruiken, maar er wordt wel verwacht dat je verantwoordelijk handelt en alleen gaat werken met een hoeveelheid leverage die je aankunt.

Brokers bieden meestal een specifieke hoeveelheid leverage aan, zoals 2:1, 10:1 of 20:1. Hoe hoger je leverage is, hoe meer geld je kunt lenen om je positie te vergroten. Een leverage van 10:1 betekent bijvoorbeeld dat je een positie kunt openen die 10 keer groter is dan je eigen inleg.

De Europese Unie heeft wel regels opgesteld die de hoeveelheid leverage beperken die online brokers mogen aanbieden aan retail klanten. Deze regels stellen een maximale leverage van 30:1 in voor forex producten, en een vermindering van hefboom voor CFD’s waaronder aandelen en Indices. Voor leverage trading met cryptomunten zijn geen specifieke regels opgesteld, maar het zou goed kunnen dat het onder dezelfde regulering valt als andere handelsinstrumenten.

Conclusie

Leverage trading biedt handelaren de mogelijkheid om grotere posities in te nemen met geleend kapitaal, wat kan leiden tot zowel hogere winsten als grotere verliezen. Hoewel het een krachtige tool is om winst te maken in zowel stijgende als dalende markten, brengt het aanzienlijke risico’s met zich mee, zoals liquidaties en het verlies van de volledige inleg.

Het succesvol toepassen van leverage vereist diepgaande kennis van de markt, goed risicobeheer en een strategische aanpak. Beginners wordt aangeraden voorzichtig te starten, met lage hefboom en vooral een focus op educatie. Alleen met de juiste voorbereiding en discipline kan leverage trading een waardevolle strategie zijn, vooral in de volatiele cryptomarkt.

Wil je meer leren over crypto trading? Lees dan onze trading handleiding voor beginners.